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基金該如何著手. 發問者： CO2 ( 初學者 5 級)
發問時間： 2007-03-20 21:18:10
解決時間： 2007-03-25 14:20:14
解答贈點： 5 ( 共有 0 人贊助 )
回答： 7 評論： 0 意見： 0
[ 檢舉 ]
網友正面評價
75%
.共有 8 人評價.共同基金是該跟誰買?
以前聽同學說一個月只要3000-5000元的基金這是什麼基金?
共同基金有分海內外嗎?
買共同基金長期下來一定會賺錢嗎?
共同基金需要每天都盯怎他嗎?
共同基金有規定要買多少年嗎?
等等問題 最佳解答發問者自選
.. 回答者： 英國保誠 ^_^~~ ( 實習生 5 級 )
擅長領域： 保險 | 基金
回答時間： 2007-03-20 22:56:30
[ 檢舉 ] .
基金的投資風險有哪些 ?
1、市場風險：所投資的地區市場若下挫，基金淨值多半會受到影響。
2. 匯率風險：外幣計價的海外基金，若計價幣別對台幣升值，投資人有匯率上的獲利；若該貨幣對台幣貶值，投資人則有匯率上的損失。
3. 基金清算風險：如果所投資的基金基金規模過小，有時會面臨基金清算的風險。若投資人愈少、基金規模愈小，每個單位所要負擔的費用比例就會愈大。因此當基金規模低於一定金額時，由於繼續操作將不符合經濟效益，基金就會終止，然後進行基金清算就是把基金所有的資產變現的動作因此投資人在選擇基金時應注意基金的總資產金額。所以規模會較大，是穩健型投資人的最佳選擇。
◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◇◆◆◇◆◇◆◇◆◇◆
◢ ◤◢ ◤ 選好基金不如學會正確的投資方式 ◢ ◤◢ ◤
現在市面上基金類型都很齊全,各類型的基金都有~若依投資標的可分為股票基金、債券型基金、及平衡型基金也有依投資區域及市場去區分基金類型........讓你可依市場走勢去靈活的選擇投資標的..而每家銀行所收取的手續費..約(1.5%~3%)若你是vip客戶則有空間跟銀行談手續費
◢ ◤◢ ◤ 基 金 操 作 三 步 曲 ◢ ◤◢ ◤
【心理】 1.不怕風險
2.不貪暴利
3.持之以恆
【方法】 1.持 續 買 進 (定時定額)
2.逢低加碼:1、2、3法則(定時不定額)
3.適 時 轉 換 (適時的獲利了結)
【時間】 需經過多次景氣的循環,經過的次數越多投資報酬率越高
◢ ◤◢ ◤ 要如何用基金去投資獲利？◢ ◤◢ ◤
一般人都知道定期定額長期投資就可獲利.但只是投資基金的其中一環.定期定額投資法只是為【平均成本法】讓基金的申購價在一個平均點..而投資學者所謂的長期投資是指20~30年 .但一般投資客跟本都無法如此長時間耐著性子的投資..往往看到基金跌個幾元心就慌了.選擇認賠殺出…..
況且基金績效過去不代表未來….光參考過去的績效去挑選基金是無法真正獲利的…
◎基金最大的獲利關鍵則……《適時轉換》
很多投資者都有一個非常錯誤的投資觀念…以為基金有基金經理人幫你做管理就可高枕無憂...
假設~你基金用50000元買了20元的基金…....單位數為2500
結果你的基金淨值漲到了~24 元....換算你的投資帳戶共60000…...共獲利10000
若你沒獲利了結..把賺來的錢放入口袋.改天當基金又跌回19元時..你的投資帳戶就只剩47500.了..而之前獲利的10000元…成了紙上富貴...
基金獲利的最重要關鍵在於適時依市場趨勢而進行轉換..也就是【適時獲利了結】.....因為沒有一檔基金是永遠漲…也沒有一支基金是一直跌的....而基金投資是利用基金波段間低買高賣而獲利 況且正確的投資是應依景氣循環及各種不同的市場走勢進行調整及在獲利時適時的獲利了結……投資時一定要設停損停利點~一般約10%左右....依個人的風險承受度或其市場做決定...% 一但獲利超出停利點就要一定要出場了~~
◎我們的團隊會長期統計所投資的基金標的~算出 一年、三年及五年平均淨值....
★平常時候我們就用正常的金額定期定額投資…(一倍投資)…
★若低於三年平均低點我們就會選擇用二倍加碼
★若低於五年平均低點我們就會選擇三倍以上的加碼
◆相對若上於三年平均點`.....我們就會選擇做獲利出場的決定
※ 學會一個正確的投資法勝過於選一檔績效好的基金..因為投資市場沒有永遠是好的也不可能永遠是低瀰的….唯有正確的投資方式才是長久獲利的關鍵
相關詞：
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共同基金,基金,hellip,投資,市場風險,匯率,台幣升值,台幣貶值,風險,市場[ 快速連結 ] 其它回答( 6 ) | 意見( 0 ) | 評論( 0 )
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001
回答者： 企管顧問§理財顧問§生活領航 ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2007-03-20 21:58:46
[ 檢舉 ]
..1.
購買的通路很多(金融機構如銀行或其他基金銷售管道)，主要還是要看個人需求和喜好。
2.
共同基金有分海內外。
每個月3000-5000是以投資的金額來看(定期定額)，而非特定哪檔什麼基金。
3.
長期下來一定賺錢嗎？
如果完全不管，仍可能會有一些市場上轉變的因素，造成基金縮水的現象。
不需要太緊張到每天盯著基金數字看，那樣太緊張了。
我建議一般人大約一星期至一個月(看個人習慣)看一下績效，適當時候做出轉換即可。好的理財顧問會隨時通知客戶市場變化，並且提供適當的建議給客戶，做轉換配置參考。
4.
基金如果要造成複利的效果，當然會建議長期持有，這樣就不是三五個月的時間了，尤其若是年輕的話，建議至少持有幾年，會有比較好的長期報酬。 參考資料：
個人經驗
002
回答者： nicki ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2007-03-20 23:23:36
[ 檢舉 ]
..您好：
1.共同基金可以跟金融機構購買，其中包含銀行或保險公司。
2.在銀行裡最少3000元可以買一檔，如果投資五千那可能也只能選一檔，目前在台灣核可的基金數有上千檔，就看您的喜好及風險屬性囉!!
在保險公司裡3000元可以買到10檔左右的基金，要看各家保險公司規定的，不過保險公司有的基金，銀行也會有，兩者的差別是保險公司會有保障的部份存在，所以客戶必須承擔保障的成本，但保險公司可買到多檔的基金，因此能分散風險，還有贖回及轉換都有一定的免費次數，但銀行則必須收取手續費。選擇銀行或保險公司購買，就看您的需求囉!!
3.基金的種類有很多種，您所謂的海內外是用什麼區分？投資標的物還是幣別？以標的物分又分全球型、單一國家及區域型，幣別的話有台幣計價、美金計價、歐元計價、澳幣計價或日圓、英鎊等都有。
3.買基金是要長期持有沒錯，但也要定期檢視，當然不用每天盯著他，看您買的基金別，一季或半年檢視一下，或設停損停利點，取一個自己能忍受的平衡點。
4.基金要買幾年~~是沒有一定的規定，不過建議最好是5~10年，在這中間您想獲利了結當然也是可以，或者投資績效不錯，想放更久也沒關係，就看您自己的資金規劃及設定的目標喔!!
以上回答希望對您有幫助，或您想了解更多相關資訊或還是不太懂，可以到我的即時通或部落格留言喔!!
祝您有個美好的一天
003
回答者： 高級理財顧問 ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2007-03-20 23:47:31
[ 檢舉 ]
..定期定額
並定時檢示績效變更投資組合
長期投資一定可以達成績效~
共同基金不是股票，是由專業的基金經理人操作
所以不需要天天釘盤~
目前有四家海外的都不錯
富蘭克林是全美最大上市基金公司
聯博基金管理公司(Alliance Bernstein)是全球最大基金發行公司
曼氏基金管理公司是全球最大避險基金公司
摩根史坦利基金管理公司是全球最大多元金融管理公司
投資基金的目的在穩定創造你的財富
定期定額是不錯的方式
在良好的理財顧問為你配置下，相信可以有不錯的投資報酬
基金是較不具風險的投資方式
投資全世界，基金轉換十次不用手續費
我自已買的買的投資工具連結的基金有聯博(以前的大聯)、摩根史坦利、富蘭克林坦伯頓還有MAN避險基金(全球最大避險基金)
共53檔多元基金可供投資人選擇，而且是沒有綁保險
因為我保險巳經買很多了。
基金如果要更改配置的話，一年10次不用手續費
目前
可以選擇新興市場OR歐洲，中國雖回檔但又站回月線
由黑轉紅，08年奧運，中國長線還是看好
去年摩根史坦利歐洲房地產基金績效也不錯，69.88%
如果你去年如果有10萬全壓這支的話第一年的總獲利就有近7萬但通常會作3-4支的基金組合
如果市場空頭的話
可以選債卷型或避險基金
市場空頭時，避險基金一年尚有18%的獲利
我配置四檔基金去年2006的績效
NO1：摩根史坦利歐洲房地產＝69.88%
NO2：聯博大中華＝＝＝＝＝＝64.97%
NO3：坦伯頓金磚四國＝＝＝＝48.68%
NO4：摩根史坦利拉丁美洲＝＝49.97%
我是資金各25%分配。
我自已設定的是一年達成10%我就滿意了。其他多的就是快點達成我的夢想，這筆錢，我是拿來做退休金規劃的。
照巴非特的說法是，最利害的高手不是短線操作可以幾百％，
而是每年維持10%的報酬率，持續投資，長期持有。
投資工具很重要
有問題可以問我哦。
004
回答者： 佳緣 ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2007-03-21 01:49:27
[ 檢舉 ]
..【共同基金是該跟誰買?】
國內、外的期同基金皆可跟有代銷的銀行買，唯國內投信的基金可以直接跟國內的投信公司買，申請語音或網路交易手續費會較優惠！
【以前聽同學說一個月只要3000-5000元的基金這是什麼基金?】
基金的申購可分為單筆申購及定期定額申購，你同學說的是定期定額申購，就是每個月固定一個日子申購固定的金額，一般定期定額申購的門檻較低，最低3000-5000元就可申購基金，單筆申購的最低金額10,000～100,000元，視各家各基金不同而有所不同！
【共同基金有分海內外嗎?】
有的！
【買共同基金長期下來一定會賺錢嗎?】
不會喔！
若是沒作功課，操作不當，會虧的很慘喔！
【共同基金需要每天都盯怎他嗎?】
不需要，但我會建議你：要每天看新聞，及看財經節目，了解市場動態，並且上每天上網看基金的各方訊息！而不是單單僅盯著淨值看喔！
【共同基金有規定要買多少年嗎?】
沒有！
你要規劃出自己申購基金的停損、停利點，當它達到目標或一直跌時，要考慮申請買回喔！
若你買的是新募集的基金時，會有一段時間（一般約為３個月）是被禁止申請買回的喔！
http://www.funddj.com/y/yFund.htm基智網
http://www.smartnet.com.tw/index.html智富網
皆是不錯的基金理財網，你可在其中學到許多喔！
另外建議你：
若你是基金投資的新手，
建議你先以定期定額的方式投資，因為它投入的時間分期，會比單筆交易～僅一個投入的時間，相對風險來的低。
建議你先投資全球性的基金，先不要買單一市場的基金，同樣是分散風險的道理，你不會像單一市場報酬率那麼高，跌的時侯也不會像單一市場跌的那麼慘！ 參考資料：
自己經驗
005
回答者： 怎麼天天都這麼忙咧 ( 實習生 5 級 )
擅長領域： 基金 | 儲蓄
回答時間： 2007-03-21 18:56:10
[ 檢舉 ]
..基金是一種募集大眾資金去做大範圍的投資管理
所以風險比股票來的低
但是投資不一定代表一定獲利
其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差
如:股票型基金.新興市場基金.能源型基金…等
這就是所謂的衛星資產
一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬
以下我介紹一些基金:
1.寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
A.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
B.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
C.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
而這些經理人也都是其他有名的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃.退休規劃或子女教育基金為目的
平均年化報酬率大約8-12%左右
且羅素多元經理人基金有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
環球90多元經理人基金代表所投資的資金90%在股票10%在債券
環球70多元經理人基金代表所投資的資金70%在股票30%在債券
環球50多元經理人基金代表所投資的資金50%在股票50%在債券
環球35多元經理人基金代表所投資的資金35%在股票65%在債券
而這四檔的投資標的都是相同的只是股債比例上的不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健
因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.
2.寶來全球新興市場精選組合基金:
主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
它的特色有:
A.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
B.動態資產配置，嚴謹區域評比
C.量化、質化分析，精選最佳基金組合
D.以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今年化報酬率高達40%
且未來再新興市場發產的淺力仍大
3.寶來績效基金
基金特色:
A.價值投資與產業成長性並重為投資人靈活挑選具成長潛力族群
B.精選成長股為核心持股對主流類股採強勢波段操作
成立至今年化報酬率高達30%
推薦理由:
A.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
B.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力間接影響台股受惠
C.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多
D.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
4.寶來全球不動產證券化基金
基金特色:
A.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
B.每年得分享地產增值之紅利(年息)
C.每月配息
D.投資於房地產具有實質標的物.具有價值意義
5.寶來精準中小基金
基金特色:
A.以國內之上市上櫃中小型股票為主
B.5成以上資金投資在資本額60億以下的中小型公司
C.投資標的以產業未來成長性做為擇股的標準
D以基本面為主技術面為輔的選股策略
成立至今年化報酬率大約30%
在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜
購買基金隨時可以贖回的沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考
希望我的回答對你有所幫助
006
回答者： Belle ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2007-03-21 20:53:59
[ 檢舉 ]
..我的公司可以在網路上開戶.不限扣款銀行.不論定期定額.單筆.手
續費皆5折.不另加收基金經理人保管費.(這點是銀行沒有的優勢).
如果你這個月手頭很緊.就不要去存錢.自然扣不到.不會取消你任
何的優惠(保X信若連續3次扣不到.你的折扣就沒了.也就自然停扣
了).有錢了再去存就好.可網路下單.網路扣款(符合相關規定).不用
跑銀行喔. 參考資料：
專營富達旗下所有基金的理專 1
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