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基金玩法!基金常識!. 發問者： 維尼太子 ( 初學者 5 級)
發問時間： 2008-03-25 15:22:50
解決時間： 2008-04-09 15:23:06
解答贈點： 5 ( 共有 0 人贊助 )
回答： 5 評論： 0 意見： 2
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80%
.共有 5 人評價.1基金玩法!
2基金常識!
請知道ㄉ大大交一下!我不要網站訊息!也不要貼網站給我!
我要您ㄉ詳細說明!謝謝
最佳解答網友票選.. 回答者： 射手 ( 大師 4 級 )
擅長領域： 基金 | 儲蓄
回答時間： 2008-04-02 16:44:16
[ 檢舉 ] .
您好～
Q：基金有分哪幾種玩法？
A：３種玩法
(1) 單筆：就是只有一筆資金買入, 通常銀行臨櫃規定海外基金門檻5萬, 而網路下單一般門檻為1萬, 有些一樣維持5萬門檻
適合多頭市場時投資, 通常在股市的趨勢是往上攀升的情況下, 其獲利會比定期定額多很多, 但缺點為容易買到高點, 所以必須觀察進場時機
(2) 定期定額：一般最多人用的投資方式, 於固定期間, 投資固定金額, 例如銀行扣款日為6日, 16日, 26日, 您可選擇其中一天為扣款日, 而扣款金額海外基金門檻3000或5000的銀行都有, 需看銀行規定
好處在於不管是股市空頭還是多頭市場, 只要投資方向正確, 長期持有, 通常容易賠錢, 因為定期定額就是分批買入基金淨值的單位數, 所以此方法可以幫您分散風險, 且適合剛接觸基金或沒時間管理基金的投資人
(3) 定期不定額：現在最流行的投資方式, 在固定時間投資不固定的金額, 其操作方式為只要基金在扣款日前一天是大跌的, 就多扣投資金額, 若是大漲則少扣, 但缺點在於必須常常去檢視您的基金動態
Q：基金常識有哪些？
A：不曉得您所謂的常識是指哪方面？以下簡單描述
＜基金＞
基金就比外股票複雜多了, 因為基金除了包含了與外幣定存類似的貨幣型基金之外, 還擁有股票型, 債劵型, 平衡型, 產業型, 主題式, 期貨, 避險等..基金
基金風險有高有低, 以申購來說, 單筆基金風險最高, 但遇到多頭市場時也賺的最多, 而定期定額則是每個月固定時間固定金額, 買進基金淨值之單位數, 因為淨值有高有低, 所以分開時間買進可以分散風險, 在盤整或空頭市場時不會損失太多, 且多頭市場時也能獲利, 但無法比單筆基金高
不要太大風險的投資人也可以選擇穩健型或保守型基金, 但這些基金雖然風險不高
門檻低：ㄧ個月少少的3000元就能分享到全世界的獲利, 且又是由專業的基金經理人幫您操盤, 長期下來幾乎比外幣獲利高出許多
風險：如果您沒做功課亂買基金情況下, 有可能在短期之內不但不能獲利, 還會遭受慘賠命運, 畢竟全球股市是輪動的, 不會有某檔基金一直漲, 也不會有某檔基金一直跌, 若您的投資時間只設定在5年, 就無法保證您買基金ㄧ定會獲利, 但若您投資基金時間設定為20年, 那鐵定20年後報酬遠高於定存利率許多, 至於獲利能達到多少就看您這20年的投資組合為何? 是否定期檢視, 定期變動而定了
＜選銀行注意事項＞
1. 可選擇離家裡或公司較近的銀行申購基金, 且最好能找到較熱心的理專幫您服務, 以方便日後有相關基金問題可以打電話詢問他
2. 先了解代理的基金種類夠不夠多, 別因為省手續費而申購不到較優質的基金, 這樣反而這成您更大的損失
3. 建議您選擇比較大間的銀行來申購基金, 如國泰世華銀行, 中國信託, 彰化銀行, 第一銀行等...大間銀行體質較好, 日後投資才不會會銀行財務問題而擔心您的投資標的
4. 各投信公司及銀行優惠活動 : http://www.funddj.com/y/yfund.asp?a=$Y$YA$YP010001]DJHTM{A}PY^A3
＜如何挑選基金＞
最簡單的方式就是看市場趨勢, 目前趨勢哪裡比較好, 錢就往哪裡丟, 這是最不需要花時間的投資方式, 坦若要仔細研究, 以下有幾種參考指標, 您不訪試著去研究看看
(1) 貝他係數又稱B係數：(Beta Coefficient)用來衡量股價受市場影響的程度,若Beta大過1,顯示該股較受股市波動影響大, 若Beta少於1, 即股價對市場的敏感度較低
(2) 夏普指數：(Sharpe Ratio)為一經風險調整後之績效指標, 夏普指數代表投資人每多承擔一分風險, 可以拿到較無風險報酬率（定存利率）高出幾分的報酬, 若為正值, 代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋, 若為負值, 代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率
(3) 年化報酬率：(Annualized Return)將某一個投資期間的報酬率化作年度計算, 例如 , 某基金過去兩年的報酬率為21%, 按複利方式折算, 則年化報酬率為每年10%, 但每年的實際報酬率不一定為10%。
(4) 基金周轉率：指在一段時間內基金組合持股的更新次數, 週轉率高的基金表示其操作方式較積極, 但追求短線進出, 投資成本會增加, 週轉率低的基金則較穩健
這有之前回答過的答案, 可以看一下
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1508022604591
以上是給您的參考資料,希望對您有所幫助,也歡迎隨時來射手部落格哈啦聊天唷～
祝您投資順利^^
參考資料
自己經驗, 射手部落格 相關詞：
基金贖回,基金投資,基金手續費,基金淨值,基金理財網,印度基金,基金平台,基金轉換,買基金,卡巴斯基金鑰
基金,多頭市場,報酬率,投資,yahoo,銀行,中國信託,國泰世華銀行,第一銀行,Beta Coefficient[ 快速連結 ] 其它回答( 4 ) | 意見( 2 ) | 評論( 0 )
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.其他回答(4)
意見(2)
相關評論(0)
.
001
回答者： 姿 ( 初學者 4 級 )
回答時間： 2008-03-25 16:19:07
[ 檢舉 ]
..基金的定義
基金是由投信公司所發行~~經由市場去募集投資人的資金~~募集完成後~~在交由專業經理人代為操作~~其投資標的的地區分為全球性、區域性和單一國家性~~其風險大小分別為全球性<區域性<單一國家性~~~但相對著報酬率也有所不同~~基金除了地區性之分還有投資標的~~例如較常見的股票基金、貨幣市場基金、債券基金、黃金基金、認股權證基金、小型企業基金、指數基金、特殊產業基金、店頭市場基金等，這些共同基金的漲跌與這些投資工具的榮枯息息相關，而各基金的風險和獲利性也相差很大。
基金通常都是一種中長期的工具 建議您如果要申購共同基金可以利用定期定額的方式下去投資 以時間來平均我們購買基金單位數的成本 這樣也不會有時間點的問題
海外基金3600定期定額最低.. 1年可免費轉換10次~
透過基金平台可以買到國內未核准"績效好"報酬率高"的海外基金 與 國人最愛的曼氏AHL避險基金
參考資料：
http://tw.myblog.yahoo.com/jw!cuIbVOyZGQOCR.WEq7DONA--/article?mid=365&prev=446&next=357&l=f&fid=15
002
回答者： 倫倫 ( 實習生 1 級 )
擅長領域： 信用卡 | 基金
回答時間： 2008-03-25 20:45:53
[ 檢舉 ]
..我的解釋:
1.分成定時定額或是單筆投資,最起碼都是以3000元為主,利用小錢來完成很大的夢想,長期投資都有不錯的表現.
2.基金最好要以未來的發展為主,還有跟趨勢對基金,才會有獲利的作用,這樣投資才會有意義,也不會有虧錢的作用.
參考資料：
我哥教我的(他是基金達人)
003
回答者： 匿名 ( 知識貧民 )
回答時間： 2008-03-26 02:03:29
[ 檢舉 ]
..1.何謂基金？何謂共同基金？
基金是專為某種特定目的所設置的資產；共同基金則是集合大眾基金，在「經理與保管分開」的基礎上，交由投信公司管理投資，投資所得之盈虧分配予全體基金投資人。以國內投信發行的共同基金而言，主要的投資標的在於以下三類：
股票：國內股票、國外股票。
債券：長短期公債、公司債。
短期貨幣投資工具：附買回公司債、商業本票、可轉讓定存單及其他短期票券。
2.共同基金有什麼優點？
◎小錢即可投資
國內基金一般來說，新基金一萬元以上即可投資，已成立的基金三千元以上即可投資。
◎變現性強、週轉容易
投資人可依個人之需求，隨時將基金變現。若為封閉式基金，可在股票集中市場以市價賣出，若為開放式基金，則可向投信公司或其指定的代理機構辦理贖回，可於五日內取回款項。
◎有效分散風險
由於基金是募集大眾的資金，所以基金的規模較大，以投資組合的方式將資金投資於不同的領域及標的，可以分散個人因為資金有限而過度集中的風險。
◎委託專家管理，可將資金作有效運用
投信公司有投資研究人員及基金經理人，以組織運作來研究上市上櫃公司營運狀況及各項投資分析，投資人不必花費時間與精力選擇投資何種股票，可將節省之時間精力，專注於工作或享受家庭生活。
◎申購手續便利
封閉式基金的買賣，大致上與集中市場買賣股票相同，開放式基金，只要向投信公司或代銷機構申購即可，若採定時定額方式購買，只需填妥授權書交給經理公司，即可在帳戶內定期自動扣款購買基金。
◎可享免稅優惠
投資共同基金的買賣價差，可享免證券交易所得稅之優惠。
3.國內基金分為那些種類？
投資標的：可分為股票型基金及債券型基金。
以買賣的方式來區分：可分為開放式基金及封閉式基金。
從投資的風險來區分：可以區分為成長型基金及收益型基金。
從投資的地區來區分：可以區分為國內基金及海外基金。
股票型基金：投資標的百分之七十以上投資於股票市場。
債券型基金：投資標的為債券及短期貨幣投資工具。
開放式基金：基金發行的單位數不固定，投資人可隨時向基金經理公司申購或贖回。
封閉式基金：基金發行的單位數固定，投資人須在證券商開戶，在集中市場交易買賣。
4.投資共同基金安全嗎？
共同基金是由基金管理公司、保管機構及基金受益人三方所組成，基金管理公司主要負責基金的募集、操作、管理，保管機構則負責保管及依基金公司的指示處分基金資產。基金管理公司只負責基金操作，並不經手或保管投資人的資產，即「經理與保管分開」的原則，基金的資產在保管機構內是一個獨立的帳戶，所以即使基金經理公司或保管機構因經營不善倒閉，債權人也不可能清算基金的資產。
共同基金除恪守經理與保管分開的原則外，資金的操作情形還須在季報及年報中揭露，持股情況也要定期提供給媒體，做到資訊公開，且所有交易不僅需要內部稽核和證券主管機關的監督外，帳冊明細也需經由被認可的會計師事務所簽證，所以一切都在公開、透明的環境下運作，因此投資人除了因行情波動或經理人操作優劣會有盈虧外，是不需為資金的安全性擔心。
5.對股票型基金很有興趣的投資人要如何建議其選擇最適合的投資方式？
若投資人可承受的風險較高，可一次投注較多的金額或自認對股市行情的起伏有不錯的研判，可以單筆申購的方式來購買基金。
若投資人可承受的風險較低，可用的理財金額較少或沒有時間研究股市行情，可以定時定額的方式來購買基金。
6.投資基金的利潤如何計算？
若以一個不分配收益的開放式基金來說，投資基金的利潤來自買賣基金淨值的價差。報酬率的計算為（期末淨值- 期初淨值）/ 期初淨值。
7.海外基金與國內投信發行的基金有何不同？
主要是計價幣別及申購管道的不同。目前在台灣銷售的海外基金，基本上是由一些海外基金公司在台灣設立的證券投資顧問公司所引進的，且以外幣計價，但這些投顧公司在現行的法令規範下，不能有基金廣告或銷售基金的動作，只能作投資市場的推薦，若投資人有意申購，則可至銀行透過「指定用途信託資金」的方式來購買。
國內投信在台灣募集的基金稱為國內基金，除了投資台灣股市之外，其中也包括投資海外的基金，國內基金均是以台幣計價且需向台灣的證期會申請核准，並受相關的證券法規所規範，若要申購國內基金，可直接向基金經理公司或代銷銀行洽購。
參考資料：
★資料來源-參考我的部落格，各種投資基金、理財資訊、即時更新：http://tw.myblog.yahoo.com/warcraft0116
004
回答者： 賺全世界的錢吧！ ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2008-03-26 10:14:40
[ 檢舉 ]
..簡單講 選好有潛力的基金
把它當個三到五年的定存
就這樣
參考資料：
歡迎到我部落格討論 1
001 意見者： Raccoon ( 初學者 5 級 )
發表時間： 2013-01-25 17:08:56
[ 檢舉 ] ..不要太貪心就會小賺
想要大賺就需要時間及經驗累積 002 意見者： sos****** ( 研究生 1 級 )
擅長領域： 戀愛 | 基金
發表時間： 2013-02-25 15:23:34
[ 檢舉 ] ..什麼都不會
又要求那麼多
對於不會的應該要虛心請教人別才是 1 發表意見發表意見字數已達上限，要改成發表評論嗎？. 發表 取消 .
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基金玩法!基金常識!. 發問者： 維尼太子 ( 初學者 5 級)
發問時間： 2008-03-25 15:22:50
解決時間： 2008-04-09 15:23:06
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回答時間： 2008-04-02 16:44:16
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您好～
Q：基金有分哪幾種玩法？
A：３種玩法
(1) 單筆：就是只有一筆資金買入, 通常銀行臨櫃規定海外基金門檻5萬, 而網路下單一般門檻為1萬, 有些一樣維持5萬門檻
適合多頭市場時投資, 通常在股市的趨勢是往上攀升的情況下, 其獲利會比定期定額多很多, 但缺點為容易買到高點, 所以必須觀察進場時機
(2) 定期定額：一般最多人用的投資方式, 於固定期間, 投資固定金額, 例如銀行扣款日為6日, 16日, 26日, 您可選擇其中一天為扣款日, 而扣款金額海外基金門檻3000或5000的銀行都有, 需看銀行規定
好處在於不管是股市空頭還是多頭市場, 只要投資方向正確, 長期持有, 通常容易賠錢, 因為定期定額就是分批買入基金淨值的單位數, 所以此方法可以幫您分散風險, 且適合剛接觸基金或沒時間管理基金的投資人
(3) 定期不定額：現在最流行的投資方式, 在固定時間投資不固定的金額, 其操作方式為只要基金在扣款日前一天是大跌的, 就多扣投資金額, 若是大漲則少扣, 但缺點在於必須常常去檢視您的基金動態
Q：基金常識有哪些？
A：不曉得您所謂的常識是指哪方面？以下簡單描述
＜基金＞
基金就比外股票複雜多了, 因為基金除了包含了與外幣定存類似的貨幣型基金之外, 還擁有股票型, 債劵型, 平衡型, 產業型, 主題式, 期貨, 避險等..基金
基金風險有高有低, 以申購來說, 單筆基金風險最高, 但遇到多頭市場時也賺的最多, 而定期定額則是每個月固定時間固定金額, 買進基金淨值之單位數, 因為淨值有高有低, 所以分開時間買進可以分散風險, 在盤整或空頭市場時不會損失太多, 且多頭市場時也能獲利, 但無法比單筆基金高
不要太大風險的投資人也可以選擇穩健型或保守型基金, 但這些基金雖然風險不高
門檻低：ㄧ個月少少的3000元就能分享到全世界的獲利, 且又是由專業的基金經理人幫您操盤, 長期下來幾乎比外幣獲利高出許多
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3. 建議您選擇比較大間的銀行來申購基金, 如國泰世華銀行, 中國信託, 彰化銀行, 第一銀行等...大間銀行體質較好, 日後投資才不會會銀行財務問題而擔心您的投資標的
4. 各投信公司及銀行優惠活動 : http://www.funddj.com/y/yfund.asp?a=$Y$YA$YP010001]DJHTM{A}PY^A3
＜如何挑選基金＞
最簡單的方式就是看市場趨勢, 目前趨勢哪裡比較好, 錢就往哪裡丟, 這是最不需要花時間的投資方式, 坦若要仔細研究, 以下有幾種參考指標, 您不訪試著去研究看看
(1) 貝他係數又稱B係數：(Beta Coefficient)用來衡量股價受市場影響的程度,若Beta大過1,顯示該股較受股市波動影響大, 若Beta少於1, 即股價對市場的敏感度較低
(2) 夏普指數：(Sharpe Ratio)為一經風險調整後之績效指標, 夏普指數代表投資人每多承擔一分風險, 可以拿到較無風險報酬率（定存利率）高出幾分的報酬, 若為正值, 代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋, 若為負值, 代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率
(3) 年化報酬率：(Annualized Return)將某一個投資期間的報酬率化作年度計算, 例如 , 某基金過去兩年的報酬率為21%, 按複利方式折算, 則年化報酬率為每年10%, 但每年的實際報酬率不一定為10%。
(4) 基金周轉率：指在一段時間內基金組合持股的更新次數, 週轉率高的基金表示其操作方式較積極, 但追求短線進出, 投資成本會增加, 週轉率低的基金則較穩健
這有之前回答過的答案, 可以看一下
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1508022604591
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..基金的定義
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002
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..我的解釋:
1.分成定時定額或是單筆投資,最起碼都是以3000元為主,利用小錢來完成很大的夢想,長期投資都有不錯的表現.
2.基金最好要以未來的發展為主,還有跟趨勢對基金,才會有獲利的作用,這樣投資才會有意義,也不會有虧錢的作用.
參考資料：
我哥教我的(他是基金達人)
003
回答者： 匿名 ( 知識貧民 )
回答時間： 2008-03-26 02:03:29
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..1.何謂基金？何謂共同基金？
基金是專為某種特定目的所設置的資產；共同基金則是集合大眾基金，在「經理與保管分開」的基礎上，交由投信公司管理投資，投資所得之盈虧分配予全體基金投資人。以國內投信發行的共同基金而言，主要的投資標的在於以下三類：
股票：國內股票、國外股票。
債券：長短期公債、公司債。
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國內基金一般來說，新基金一萬元以上即可投資，已成立的基金三千元以上即可投資。
◎變現性強、週轉容易
投資人可依個人之需求，隨時將基金變現。若為封閉式基金，可在股票集中市場以市價賣出，若為開放式基金，則可向投信公司或其指定的代理機構辦理贖回，可於五日內取回款項。
◎有效分散風險
由於基金是募集大眾的資金，所以基金的規模較大，以投資組合的方式將資金投資於不同的領域及標的，可以分散個人因為資金有限而過度集中的風險。
◎委託專家管理，可將資金作有效運用
投信公司有投資研究人員及基金經理人，以組織運作來研究上市上櫃公司營運狀況及各項投資分析，投資人不必花費時間與精力選擇投資何種股票，可將節省之時間精力，專注於工作或享受家庭生活。
◎申購手續便利
封閉式基金的買賣，大致上與集中市場買賣股票相同，開放式基金，只要向投信公司或代銷機構申購即可，若採定時定額方式購買，只需填妥授權書交給經理公司，即可在帳戶內定期自動扣款購買基金。
◎可享免稅優惠
投資共同基金的買賣價差，可享免證券交易所得稅之優惠。
3.國內基金分為那些種類？
投資標的：可分為股票型基金及債券型基金。
以買賣的方式來區分：可分為開放式基金及封閉式基金。
從投資的風險來區分：可以區分為成長型基金及收益型基金。
從投資的地區來區分：可以區分為國內基金及海外基金。
股票型基金：投資標的百分之七十以上投資於股票市場。
債券型基金：投資標的為債券及短期貨幣投資工具。
開放式基金：基金發行的單位數不固定，投資人可隨時向基金經理公司申購或贖回。
封閉式基金：基金發行的單位數固定，投資人須在證券商開戶，在集中市場交易買賣。
4.投資共同基金安全嗎？
共同基金是由基金管理公司、保管機構及基金受益人三方所組成，基金管理公司主要負責基金的募集、操作、管理，保管機構則負責保管及依基金公司的指示處分基金資產。基金管理公司只負責基金操作，並不經手或保管投資人的資產，即「經理與保管分開」的原則，基金的資產在保管機構內是一個獨立的帳戶，所以即使基金經理公司或保管機構因經營不善倒閉，債權人也不可能清算基金的資產。
共同基金除恪守經理與保管分開的原則外，資金的操作情形還須在季報及年報中揭露，持股情況也要定期提供給媒體，做到資訊公開，且所有交易不僅需要內部稽核和證券主管機關的監督外，帳冊明細也需經由被認可的會計師事務所簽證，所以一切都在公開、透明的環境下運作，因此投資人除了因行情波動或經理人操作優劣會有盈虧外，是不需為資金的安全性擔心。
5.對股票型基金很有興趣的投資人要如何建議其選擇最適合的投資方式？
若投資人可承受的風險較高，可一次投注較多的金額或自認對股市行情的起伏有不錯的研判，可以單筆申購的方式來購買基金。
若投資人可承受的風險較低，可用的理財金額較少或沒有時間研究股市行情，可以定時定額的方式來購買基金。
6.投資基金的利潤如何計算？
若以一個不分配收益的開放式基金來說，投資基金的利潤來自買賣基金淨值的價差。報酬率的計算為（期末淨值- 期初淨值）/ 期初淨值。
7.海外基金與國內投信發行的基金有何不同？
主要是計價幣別及申購管道的不同。目前在台灣銷售的海外基金，基本上是由一些海外基金公司在台灣設立的證券投資顧問公司所引進的，且以外幣計價，但這些投顧公司在現行的法令規範下，不能有基金廣告或銷售基金的動作，只能作投資市場的推薦，若投資人有意申購，則可至銀行透過「指定用途信託資金」的方式來購買。
國內投信在台灣募集的基金稱為國內基金，除了投資台灣股市之外，其中也包括投資海外的基金，國內基金均是以台幣計價且需向台灣的證期會申請核准，並受相關的證券法規所規範，若要申購國內基金，可直接向基金經理公司或代銷銀行洽購。
參考資料：
★資料來源-參考我的部落格，各種投資基金、理財資訊、即時更新：http://tw.myblog.yahoo.com/warcraft0116
004
回答者： 賺全世界的錢吧！ ( 初學者 5 級 )
回答時間： 2008-03-26 10:14:40
[ 檢舉 ]
..簡單講 選好有潛力的基金
把它當個三到五年的定存
就這樣
參考資料：
歡迎到我部落格討論 1
001 意見者： Raccoon ( 初學者 5 級 )
發表時間： 2013-01-25 17:08:56
[ 檢舉 ] ..不要太貪心就會小賺
想要大賺就需要時間及經驗累積 002 意見者： sos****** ( 研究生 1 級 )
擅長領域： 戀愛 | 基金
發表時間： 2013-02-25 15:23:34
[ 檢舉 ] ..什麼都不會
又要求那麼多
對於不會的應該要虛心請教人別才是 1 發表意見發表意見字數已達上限，要改成發表評論嗎？. 發表 取消 .
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